Kontakt med oss

Crime

Slå økonomisk kriminalitet: Kommisjonen overvåker bekjempelse av hvitvasking av penger og bekjempelse av finansiering av terrorregler

DELE:

Publisert

on

Vi bruker registreringen din for å levere innhold på måter du har samtykket i og for å forbedre vår forståelse av deg. Du kan når som helst melde deg av.

EU-kommisjonen har presentert en ambisiøs pakke med lovgivningsforslag for å styrke EUs regler for bekjempelse av hvitvasking og bekjempelse av terrorisme (AML / CFT). Pakken inkluderer også forslaget om å opprette en ny EU-myndighet for å bekjempe hvitvasking av penger. Denne pakken er en del av kommisjonens forpliktelse til å beskytte EU-borgere og EUs finansielle system mot hvitvasking og finansiering av terrorisme. Målet med denne pakken er å forbedre oppdagelsen av mistenkelige transaksjoner og aktiviteter, og å lukke smutthull som brukes av kriminelle for å hvitvaske ulovlige inntekter eller finansiere terroraktiviteter gjennom det finansielle systemet.

Som husket i EU Sikkerhetsunionstrategi for 2020-2025, vil forbedring av EUs rammeverk for hvitvasking av penger og bekjempelse av finansiering av terrorisme også bidra til å beskytte europeere mot terrorisme og organisert kriminalitet.

Tiltakene forbedrer kraftig eksisterende EU-rammeverk ved å ta hensyn til nye og nye utfordringer knyttet til teknologisk innovasjon. Disse inkluderer virtuelle valutaer, mer integrerte økonomiske strømmer i det indre marked og terrororganisasjoners globale natur. Disse forslagene vil bidra til å skape et mye mer konsistent rammeverk for å lette overholdelsen av operatører som er underlagt AML / CFT-regler, spesielt for de som er aktive over landegrensene.

Dagens pakke består av fire lovforslag:

En økonomi som fungerer for mennesker Konserndirektør Valdis Dombrovskis sa: ”Enhver ny hvitvaskingsskandale er en skandale for mange - og en våkner om at vårt arbeid for å lukke hullene i vårt finansielle system ennå ikke er gjort. Vi har gjort store fremskritt de siste årene, og EUs AML-regler er nå blant de tøffeste i verden. Men de må nå brukes konsekvent og nøye under tilsyn for å sikre at de virkelig biter. Dette er grunnen til at vi i dag tar disse dristige skritt for å lukke døra for hvitvasking av penger og stoppe kriminelle fra å feste lommene med dårlig oppnådde gevinster. "

En ny EU AML Authority (AMLA)

Kjernen i dagens lovpakke er etableringen av en ny EU-myndighet som vil transformere AML / CFT-tilsyn i EU og styrke samarbeidet mellom finansielle etterretningsenheter (FIUer). Den nye EU-planen for bekjempelse av hvitvasking av penger (AMLA) vil være den sentrale myndigheten som koordinerer nasjonale myndigheter for å sikre privat sektor riktig og konsekvent bruker EU-regler. AMLA vil også støtte FIUer for å forbedre sin analytiske kapasitet rundt ulovlige strømmer og gjøre finansiell intelligens til en nøkkelkilde for politimyndigheter.

Annonse

Spesielt vil AMLA:

  • Etablere et enkelt integrert system for AML / CFT-tilsyn i hele EU, basert på vanlige tilsynsmetoder og konvergens av høye tilsynsstandarder;
  • direkte tilsyn med noen av de mest risikofylte finansinstitusjonene som opererer i et stort antall medlemsstater eller krever umiddelbare tiltak for å håndtere overhengende risiko;
  • overvåke og koordinere nasjonale tilsynsmyndigheter som er ansvarlige for andre finansielle enheter, samt koordinere veiledere for ikke-finansielle enheter, og
  • støtte samarbeid mellom nasjonale finansielle etterretningsenheter og legge til rette for koordinering og felles analyser mellom dem, for bedre å oppdage ulovlige økonomiske strømmer av grenseoverskridende art.

En enkelt EU-regelbok for AML / CFT

Den eneste EU-regelboken for AML / CFT vil harmonisere AML / CFT-regler i hele EU, inkludert for eksempel mer detaljerte regler om kundeanvendelse, fordelaktig eierskap og myndighetene og oppgaven til veileder og finansielle etterretningsenheter (FIUer). Eksisterende nasjonale registre over bankkontoer vil bli koblet sammen, noe som gir FIUer raskere tilgang til informasjon om bankkontoer og bankbokser. Kommisjonen vil også gi politimyndigheter tilgang til dette systemet, og fremskynde økonomiske etterforskninger og gjenoppretting av kriminelle eiendeler i grenseoverskridende saker. Tilgang til finansiell informasjon vil være underlagt robuste sikkerhetstiltak i direktiv (EU) 2019/1153 om utveksling av finansiell informasjon.

Full anvendelse av EUs AML / CFT-regler i kryptosektoren

For øyeblikket er bare visse kategorier av leverandører av kryptotjenester inkludert i EUs AML / CFT-regler. Den foreslåtte reformen vil utvide disse reglene til hele kryptosektoren, og forplikte alle tjenesteleverandører til å foreta due diligence på sine kunder. Dagens endringer vil sikre full sporbarhet av kryptooverføringsoverføringer, som Bitcoin, og vil tillate forebygging og oppdagelse av mulig bruk for hvitvasking eller finansiering av terrorisme. I tillegg vil anonyme krypteringslommebøker være forbudt, og fullt ut anvende EU AML / CFT-regler i kryptosektoren.

Grense over hele EU på € 10,000 ved store kontantbetalinger

Store kontantbetalinger er en enkel måte for kriminelle å hvitvaske penger, siden det er veldig vanskelig å oppdage transaksjoner. Det er grunnen til at kommisjonen i dag har foreslått en EU-bred grense på 10,000 10,000 euro for store kontantbetalinger. Denne EU-brede grensen er høy nok til ikke å sette spørsmålstegn ved euroen som lovlig betalingsmiddel og anerkjenner den viktige rollen kontanter har. Grenser eksisterer allerede i omtrent to tredjedeler av medlemsstatene, men beløpene varierer. Nasjonale grenser under € XNUMX kan forbli på plass. Å begrense store kontantbetalinger gjør det vanskeligere for kriminelle å hvitvaske skitne penger. I tillegg er det ikke tillatt å tilby anonyme krypto-lommebøker, akkurat som anonyme bankkontoer allerede er forbudt av EUs AML / CFT-regler.

Tredjeland

Hvitvasking er et globalt fenomen som krever sterkt internasjonalt samarbeid. Kommisjonen jobber allerede tett med sine internasjonale partnere for å bekjempe sirkulasjonen av skitne penger over hele verden. Financial Action Task Force (FATF), den globale vakthunden for hvitvasking og finansiering av terrorisme, gir anbefalinger til land. Et land som er oppført av FATF vil også bli oppført av EU. Det vil være to EU-lister, en "svarteliste" og en "gråliste, som gjenspeiler FATF-listen. Etter oppføringen vil EU anvende tiltak som er proporsjonale med risikoen som landet utgjør. EU vil også kunne liste opp land som ikke er oppført av FATF, men som utgjør en trussel mot EUs finansielle system basert på en autonom vurdering.

Mangfoldet av verktøyene som kommisjonen og AMLA kan bruke, vil gjøre det mulig for EU å holde tritt med et raskt og komplekst internasjonalt miljø med raskt utviklende risikoer.

Neste trinn

Lovgivningspakken vil nå bli diskutert av Europaparlamentet og Rådet. Kommisjonen ser frem til en rask lovgivningsprosess. Den fremtidige AML-autoriteten skal være i drift i 2024 og vil begynne arbeidet med direkte tilsyn litt senere, når direktivet er implementert og det nye regelverket begynner å gjelde.

Bakgrunn

Det komplekse problemet med å takle skitne pengestrømmer er ikke nytt. Kampen mot hvitvasking og finansiering av terrorisme er viktig for finansiell stabilitet og sikkerhet i Europa. Lovgivningsmessige hull i en medlemsstat har innvirkning på EU som helhet. Derfor må EUs regler implementeres og overvåkes effektivt og konsekvent for å bekjempe kriminalitet og beskytte vårt finansielle system. Å sikre effektiviteten og konsistensen i EUs AML-rammeverk er av største betydning. Dagens lovpakke implementerer forpliktelsene i vår Handlingsplan for en omfattende EU-politikk for å forhindre hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme som ble vedtatt av Kommisjonen 7. mai 2020.

EUs rammeverk mot hvitvasking inkluderer også forskrift om gjensidig anerkjennelse av pålegg om innfrysing og inndragning, direktivet om bekjempelse av hvitvasking etter straffelovenden direktiv om regler for bruk av økonomisk og annen informasjon for å bekjempe alvorlige forbrytelserdet europeiske anklagemyndigheten, og Europeisk system for økonomisk tilsyn.

Mer informasjon

Anti-hvitvasking og motvirkning av finansiering av terrorisme

Forslag om sentraliserte bankkontoregistre

Spørsmål og svar

Faktaark

Del denne artikkelen:

EU Reporter publiserer artikler fra en rekke eksterne kilder som uttrykker et bredt spekter av synspunkter. Standpunktene i disse artiklene er ikke nødvendigvis EU Reporters.
Annonse

Trender