Kommisjonen forespørsler #Malta #MoneyLaundering vakthund for å øke tilsynet med banker

Etter kommisjonens forespørsel undersøkte og konkluderte Den europeiske banktilsynet (EBA) at Maltas enhet for finansiell etterretningsanalyse (FIAU) var i strid med EU-lovgivningen og ga en anbefaling 11. juli 2018. Den mente at Malta unnlot å føre korrekt tilsyn med finansinstitusjoner og sikre deres overholdelse av regler for hvitvasking av penger.

Basert på anbefaling fra European Banking Authority og erkjent tiltakene som ble vedtatt av Malta for å løse de identifiserte manglene i mellomtiden, har EU-kommisjonen vedtatt en formell uttalelse på grunnlag av EBA-forordningen. Uttalelsen krever at den maltesiske tilsynsmannen for hvitvasking av penger (Financial Intelligence Analysis Unit) må ta ytterligere tiltak for å fullføre sin forpliktelse i henhold til det fjerde direktivet om hvitvasking av penger for effektivt å føre tilsyn med finansinstitusjoner på sitt territorium, blant annet ved å ha et effektivt sanksjonsregime. .

Første visepresident Frans Timmermans sa: "For å beskytte europeernes sikkerhet og sikre et trygt, pålitelig finanssystem, må enhver myndighet i hvert medlemsland opprettholde EUs hvitvaskingsregler i sin helhet. Vi er årvåken og klar til å handle slik at ethvert brudd blir raskt utbedret, og at bedre tilsynspraksis sørger for at det ikke skjer igjen. "

Finansstabilitet, finansielle tjenester og kapitalmarkedsunionens visepresident Valdis Dombrovskis sa: ”Vi må sørge for at hvitvasking og finansiering av terrorisme i finanssektoren blir vurdert og dempet av våre tilsynsmyndigheter. European Banking Authority bidrar til en harmonisert anvendelse av tilsynsregler for hvitvasking av penger. Vårt forslag i september vil utstyre EBA med de ekstra instrumentene og ressursene som trengs for å sikre effektivt samarbeid og konvergens av tilsynsstandarder. Jeg stoler på at Europaparlamentet og rådets samarbeid raskt vil gjøre dette forslaget til lovgivning. ”

Rettferdighet, likestilling og forbrukere Vera Jourová la til: "Europa har de sterkeste reglene for hvitvasking av penger i verden. Men de må håndheves med samme høye standard i hele EU for å unngå å skape noen svak lenke. Malta og andre land må ha velutstyrte myndigheter og fullt implementerte regler på plass. Kommisjonen vil bruke alle sine fullmakter, inkludert overtredelsesprosedyrer, for å lukke smutthull i kampen mot hvitvasking av penger. ”

Mer konkret oppfordrer EU-kommisjonen Maltas Financial Intelligence Analysis Unit til å ta en rekke tiltak, som inkluderer:

Annonse

•          Forbedre sin metode for å vurdere hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme
•          styrke sin overvåknings- og overvåkingsstrategi ved å tilpasse ressurser med risiko for hvitvasking av penger fra enkelte institusjoner;
•          sørge for at myndigheten kan reagere på en passende tid når en svakhet er identifisert, blant annet ved å revidere sanksjonsprosedyrene;
•          sikre at beslutningsprosessen er riktig begrunnet og dokumentert, og
•         vedta systematiske og detaljerte rekordbehandlingsprosesser for offsite inspeksjoner.

Forbedre gjennomføringen av EUs regler for bekjempelse av hvitvasking av penger i hele EU

Kampen mot hvitvasking og finansiering av terrorisme er en prioritet for Juncker-kommisjonen. Kommisjonen bruker alle verktøyene til rådighet for å sikre at de høye europeiske standardene brukes i praksis over hele EU.

I dette tilfellet benyttet Kommisjonen for første gang sin makt til å anmode Den europeiske banktilsynet om å undersøke potensielle brudd på unionsretten av en myndighet i en medlemsstat. Kommisjonen har siden dess også bedt Den europeiske banktilsynet om å gjennomføre en forespørsel om de kompetente myndighetene i Latvia, Danmark og Estland, der nylige saker har reist bekymringer for effektiv nasjonal myndigheters håndhevelse av hvitvaskingsregler. Den europeiske banktilsynet spiller en viktig rolle i å fremme konvergens av tilsynspraksis for å sikre en harmonisert anvendelse av tilsynsregler for hvitvasking av penger.

For å løse de resterende hullene i dagens lovramme på europeisk nivå vedtok Kommisjonen på 12 September 2018 en kommunikasjon og en forslag å styrke EBAs mandat for å bedre håndtere hvitvaskingsrisiko og forbedre samarbeidet og delingen av informasjon mellom tilsynsmyndighetene ytterligere. Dette forslaget må vedtas av medlovgiverne som en prioritet.

Vedtakelsen av fjerde og femte Direktiver mot hvitvasking av penger har vesentlig styrket EUs regelverk, herunder regler for samarbeid mellom hvitvasking av penger og tilsynsførere. Kommisjonen følger nøye den riktige gjennomføringen av 4-direktivet om hvitvasking av hvitvasking, inkludert gjennom overtredelsesprosedyrer om nødvendig. Kommisjonen har åpnet, så langt, krenkelse prosedyrer for ikke-kommunikasjon av gjennomføringsforanstaltninger på 4^th Anti-hvitvaskingsdirektiv mot 21 medlemsland: tre er for øyeblikket på tidspunktet for rettshenvisning (Romania, Irland og Luxembourg), med ett på vent (Hellas), ni på scenen med begrunnede meninger, og åtte på brevstadiet av formell kunngjøring.

Neste trinn

Maltas enhet for finansiell etterretningsanalyse har ti virkedager etter mottakelse av uttalelsen til å informere Kommisjonen og Den europeiske bankmyndigheten om tiltakene den har til hensikt å gjøre for å oppfylle deres forpliktelser. Denne prosessen i henhold til EBA-forordningen er atskilt fra og uten å berøre kommisjonens rett til å iverksette en overtredelsesprosedyre mot Malta.

Bakgrunn

De EBA forordning (artikkel 17 nr. 4) gir EU-kommisjonen fullmakt til å avgi en formell uttalelse som krever at den nasjonale myndigheten, som har ansvaret for å implementere regler for hvitvasking av penger i finanssektoren, skal iverksette tiltak for å overholde EU-lovgivningen, der den har mislyktes i å gjøre det. Kommisjonens formelle uttalelse tar hensyn til EBAs anbefaling.

Under denne prosedyren hadde Kommisjonen sendt et brev til Den europeiske banktilsynet i oktober 2017, og ba om å sikre at institusjoner som var ansvarlige for tilsynet med rammene for hvitvasking av penger som ble etablert i Malta, oppfylte kravene i EUs lovgivning om hvitvasking av hvitvasking . Den europeiske banktilsynet gjennomførte en foreløpig undersøkelse, inkludert et besøk på stedet hos de relevante maltesiske institusjonene. På 11 juli 2018 bestemte EBA at den maltesiske myndigheten (FIAU) faktisk var i strid med unionsretten og vedtatt en formell anbefaling til myndigheten. Det er første gang at EBA utstedte brudd på EU-lovgivningen om hvitvasking.

Mer informasjon 

Kommisjonens uttalelse rettet til Malta Financial Intelligence Analysis Unit

Anti-hvitvasking og finansiering mot terrorisme

EBA-anbefaling

overtredelser mot medlemsstater om implementeringen av 4^th Direktiv om hvitvasking av penger