# MoneyLaundering: MEPs stemmer for å belyse de sanne eierne av selskaper

MEP-er støttet – med 574 stemmer mot 13 stemmer, med 60 avholdende stemmer – en desemberavtale som ble oppnådd med rådet, som også foreslo nærmere regulering av virtuelle valutaer, som Bitcoin, for å forhindre at de brukes til hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.

Avtalen representerer den femte og siste oppdateringen av EUs anti-hvitvaskingsdirektiv og er delvis et svar på terrorangrepene i 2015 og 2016 i Paris og Brussel, samt Panama Papers-lekkasjene.

Offentlig tilgang til informasjon om reelle eiere av firmaer

Reformene som gir innbyggerne rett til å få tilgang til informasjon om de reelle eierne av firmaer som opererer i EU, kan bidra til å stoppe den korrupte bruken av postkasseselskaper opprettet for å hvitvaske penger, skjule formue og unngå å betale skatt - en praksis som fikk bred oppmerksomhet i kjølvannet av Panama Papers.

Et tilleggstiltak vil også åpne for data om reelle eiere av truster og lignende ordninger for de som kan påvise en "legitim interesse". Dette vil gjøre informasjon om truster tilgjengelig for undersøkende journalister og ikke-statlige organisasjoner (NGOer). Medlemsstatene vil også beholde retten til å gi bredere tilgang til informasjon, i samsvar med deres nasjonale lover.

Kundeverifisering for virtuelle valutaer

Annonse

De nye tiltakene adresserer også risiko knyttet til forhåndsbetalte kort og virtuelle valutaer. I et forsøk på å få slutt på anonymiteten knyttet til virtuelle valutaer, vil virtuelle valutavekslingsplattformer og leverandører av depotlommebok, i likhet med banker, måtte bruke kontroller for kundedue diligence, inkludert krav til kundeverifisering.

Disse plattformene og leverandørene må også registreres, i likhet med valutavekslinger og sjekkkontorer, og trust- eller selskapstjenesteleverandører.

Lavere terskel på forhåndsbetalte kort

Andre tiltak avtalt som en del av oppdateringen inkluderer:

• En reduksjon i terskelen for å identifisere innehavere av forhåndsbetalte kort fra for øyeblikket €250 til €150;
• tøffere kriterier for å vurdere om land utenfor EU utgjør en økt risiko for hvitvasking av penger og nærmere gransking av transaksjoner som involverer statsborgere fra risikofylte land (inkludert muligheten for sanksjoner);
• beskyttelse for varslere som rapporterer om hvitvasking (inkludert retten til anonymitet), og;
• en utvidelse av direktivet til å omfatte alle former for skatterådgivningstjenester, utleieagenter, kunsthandlere, samt leverandører av elektronisk lommebok og leverandører av virtuelle valutavekslingstjenester.

Krišjānis KARIŅŠ (EPP, LV), medordfører sa: «Kriminell atferd har ikke endret seg. Kriminelle bruker anonymitet for å hvitvaske sine ulovlige inntekter eller finansiere terrorisme. Denne lovgivningen bidrar til å adressere truslene mot våre innbyggere og finanssektoren ved å gi større tilgang til informasjonen om menneskene bak firmaer og ved å stramme inn regler som regulerer virtuelle valutaer og anonyme forhåndsbetalte kort.» Judith Sargentini (Verts/ALE, NL), co- Ordføreren sa: «Årlig taper vi milliarder av euro på hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, skatteunndragelse og -unngåelse - penger som bør gå til å finansiere sykehusene, skolene og infrastrukturen våre. Med denne nye lovgivningen introduserer vi tøffere tiltak, og utvider plikten for finansielle enheter til å foreta kundedue diligence. Dette vil kaste lys over de som gjemmer seg bak selskaper og truster og holde våre finansielle systemer rene. Disse reglene vil også være til enorm fordel for utviklingsland og deres kamp mot ulovlig utstrømning av penger som er desperat nødvendig for investeringer i deres egne samfunn.»

Neste trinn

Det oppdaterte direktivet trer i kraft tre dager etter at det er publisert i EUs offisielle tidsskrift. Medlemslandene vil da ha 18 måneder på seg til å implementere de nye reglene i nasjonal lovgivning.