Plenarforsamling: Strengere EU-regler om #MoneyLaundering og #TerrorismFinancing

Hvis det nye direktivet godkjennes av parlamentsmedlemmer, vil det forhindre at EUs finansielle system blir brukt til å finansiere kriminell virksomhet. Det ville også forby storstilt skjuling av midler, og gi mer åpenhet når det gjelder det virkelige eierskapet til selskaper og stiftelser.

Tidligere var registrene over gunstige eiere av selskaper bare tilgjengelige for de som kunne bevise en legitim interesse, for eksempel journalister og frivillige organisasjoner. I henhold til den nye lovgivningen ville de være tilgjengelige for alle, og nasjonale registre ville være sammenkoblet for å lette samarbeidet mellom medlemslandene.

'Hold skitne penger utenfor det europeiske banksystemet'

De nye reglene inkluderer også bestemmelser for register over fordelaktige eiere av stiftelser, og et register over bankkontoer og bankbokser. Fellesforfatter av Parlamentets rapport på problemet Krišjānis Karins forklarte: "Hvis Europol søker en kriminell i ett medlemsland, vil de kunne se i hvilke andre land denne personen har kontoer."

Det latviske EPP-medlemmet la til: “Målet er å holde skitne penger utenfor det europeiske banksystemet. Bankene må vite hvem som står bak hver konto. Det er to problemer med skitne penger; den ene er at den ødelegger økonomien og den andre at den kan finansiere terrorisme. ”

Terrorisme på en skoinnstrengning

Annonse

Medforfatter Judith Sargentini av De Grønne / EFA sa: "Vi gjorde det klart at hvis du ikke vil vise hvem eieren er, vil det være vanskelig å gjøre forretninger i Europa." Det nederlandske parlamentsmedlemmet bemerker også at det i Europa i dag er mulig å finansiere terrorisme "på en sko": "Du leier en bil eller du kan til og med stjele en bil og du støter på en mengde mennesker. Dette koster ikke penger, det eneste som koster penger er å betale lønn til militante fra Den islamske staten. ”

Kariņš påpeker at kildene til finansiering av terrorisme er mange: ”Det er gjennom ulovlig aktivitet, penger som kommer fra det svarte markedet, handel med ulovlige varer, våpen eller menneskesmugling. Disse pengene kommer inn i det europeiske banksystemet og hvitvaskes. ”

Forhåndsbetalte kort og kryptovalutaer

De nye reglene vil senke terskelen for å identifisere innehavere av anonyme forhåndsbetalte kort fra € 250 til € 150. Sargentini påpeker at denne endringen var av stor betydning for nasjonale myndigheter: "Franske myndigheter insisterte og sa at leiebiler som ble brukt i angrep i Frankrike har blitt betalt med anonyme kort."

Den nye lovgivningen vil også kreve at virtuelle valutavekslingsplattformer og leverandører av lommebøker skal utvise aktsomhet og avslutte anonymiteten knyttet til slike børser. “Nå sier vi at plattformleverandører og de som holder bitcoins i lommeboken, trenger å kjenne kundene sine akkurat som bankene gjør. Det er ganske revolusjonerende, forklarer Sargentini.

Kariņš bemerker at eierne av kryptovalutaer vil ønske å konvertere dem til euro hvis de ønsker å kjøpe noe: “Det er da kryptovalutaene vil komme inn i det europeiske banksystemet, og på dette tidspunktet vil vi at bankene skal spørre hvem denne kunden er og hvor [virtuelle] penger kommer. ”

Den nye lovgivningen tar sikte på å legge ned kriminell finansiering uten å hindre den normale funksjonen i finansmarkedene og betalingssystemer som forhåndsbetalte debetkort. "Målet er å skape problemer for kriminelle, men ikke for vanlige og ærlige europeere," sier Karinš. "Vi ønsker ikke å presse folk tilbake til kontanter," legger Sargentini til.

Neste trinn

 Den endelige teksten til direktivet, som har vært gjenstand for en uformell avtale mellom parlamentet og rådet, vil bli forelagt en plenumstemme 19. april. Når det trer i kraft, vil medlemslandene ha 18 måneder på seg til å sikre etterlevelse.

Klikk her for å lære mer om parlamentets innsats for å bekjempe terrorisme.