Nedgang og nær fall av Italias Monte dei Paschi, verdens eldste bank

Visning av logoen til Monte dei Paschi di Siena (MPS), den eldste banken i verden, som står overfor massive permitteringer som en del av en planlagt bedriftssammenslåing, i Siena, Italia. REUTERS / Jennifer Lorenzini

Fire år etter å ha brukt 5.4 milliarder euro (6.3 milliarder dollar) på å redde det, er Roma i forhandlinger om å selge Monte dei Paschi (BMPS.MI) til UniCredit (CRDI.MI) og kuttet sin andel på 64% i den toskanske banken, skriver Valentina Za, Reuters.

Her er en tidslinje over viktige hendelser i den siste historien til Monte dei Paschi (MPS), som har gjort det til et tegn på Italias bankmareritt.

NOVEMBER 2007 - MPS kjøper Antonveneta fra Santander (SAN.MC) for 9 milliarder euro i kontanter, bare måneder etter at den spanske banken betalte 6.6 milliarder euro for den italienske regionale långiveren.

JANUAR 2008 - MPS kunngjør en emisjon på 5 milliarder euro, et konvertibelt finansielt instrument på 1 milliard euro kalt Fresh 2008, 2 milliarder euro i ansvarlige, hybridkapitalobligasjoner og et lån på 1.95 milliarder euro for å finansiere Antonveneta -avtalen.

MARS 2008 - Bank of Italy, ledet av Mario Draghi, godkjenner overtakelsen av Antonveneta med forbehold om at MPS gjenoppbygger hovedstaden.

MARS 2009 - MPS selger 1.9 milliarder euro i spesialobligasjoner til Italias statskasse for å styrke økonomien.

Annonse

JULI 2011 - MPS skaffer 2.15 milliarder euro i en rettighetsemisjon i forkant av europeiske stresstestresultater.

SEPTEMBER 2011 - Bank of Italy gir MPS € 6 milliarder i nødlikviditet gjennom repo -avtaler etter hvert som eurosonenes statsgjeldskrise eskalerer.

DESEMBER 2011 - European Banking Authority setter MPS 'kapitalunderskudd til 3.267 milliarder euro som en del av en generell anbefaling til 71 långivere om å øke sine kapitalreserver.

FEBRUAR 2012 - MPS kutter sitt kapitalbehov med 1 milliard euro ved å konvertere hybridkapitalinstrumenter til aksjer.

MARS 2012 - MPS gir et tap på 4.7 milliarder euro i 2011 etter milliarder av nedskrivning av goodwill på avtaler inkludert Antonveneta.

MAI 2012 - Italiensk politi ransaker hovedkontoret i MPS mens aktorene undersøker om det har villedet regulatorer på grunn av Antonveneta -oppkjøpet.

JUNI 2012 - MPS sier at det trenger 1.3 milliarder euro i kapital for å følge EBAs anbefaling.

JUNI 2012 - MPS ber Italias statskasse om å tegne opptil 2 milliarder euro i spesielle obligasjoner.

OKTOBER 2012 - Aksjonærer godkjenner en emisjon på € 1 milliard rettet mot nye investorer.

FEBRUAR 2013 - MPS sier at tap som følge av tre derivater handler 2006-09 utgjør € 730 millioner.

MARS 2013 - MPS taper 3.17 milliarder euro i 2012, rammet av fallende priser på sine store italienske statsobligasjonsbeholdninger.

MARS 2014 - MPS etter 2013 et nettotap på 1.44 milliarder euro.

JUNI 2014 - MPS samler inn € 5 milliarder i en dypt nedsatt rettighetsemisjon og tilbakebetaler staten 3.1 milliarder euro.

OKTOBER 2014 - MPS fremstår som den dårligste utføreren i stresstester i hele Europa med en kapitalunderskudd på 2.1 milliarder euro.

OKTOBER 2014-Den tidligere MPS-styrelederen, administrerende direktør og finanssjef blir dømt til tre og et halvt års fengsel etter å ha blitt funnet skyldig i villedende regulatorer.

NOVEMBER 2014 - MPS planlegger å skaffe opptil € 2.5 milliarder etter resultatene av stresstester.

JUNI 2015 - MPS skaffer 3 milliarder euro i kontanter etter å ha økt størrelsen på emisjonen etter å ha bokført et netto tap på 5.3 milliarder euro for 2014 på rekordstore nedskrivninger på lån. Den tilbakebetaler de resterende 1.1 milliarder euro som er tegnet av en særskilt obligasjon.

JULI 2016 - MPS kunngjør en ny emisjon på 5 milliarder euro og planlegger å laste ned 28 milliarder euro i dårlige lån, ettersom europeiske bankstresstester viser at den ville ha negativ egenkapital i en nedgang.

DESEMBER 2016 - MPS henvender seg til staten for å få hjelp under en føre -var -rekapitaliseringsordning etter at kontantsamtalen mislykkes. ECB setter bankens kapitalbehov til 8.8 milliarder euro.

JULI 2017 - Etter at ECB erklærte MPS -løsemiddel, klarerer EU -kommisjonen redningen til en kostnad på 5.4 milliarder euro for staten mot 68% eierandel. Private investorer bidrar med € 2.8 milliarder for totalt € 8.2 milliarder.

FEBRUAR 2018 - MPS gir overskudd i 2018, men sier at de oppdaterte anslagene er under EUs avtalte omstillingsmål.

OKTOBER 2018 - MPS fullfører Europas største avtale om verdipapirisering av dårlige lån, og mister 24 milliarder euro i tap.

FEBRUAR 2020 - MPS gir et tap på 1 milliard euro i 2019.

MAI 2020 - Konsernsjef Marco Morelli slutter og oppfordrer Roma til å sikre seg en partner for MPS så snart som mulig. Han blir erstattet av Guido Bastianini med 5 stjerner.

AUGUST 2020-Italia setter av 1.5 milliarder euro til å hjelpe MPS når det arbeider for å overholde en frist for privatisering i midten av 2022.

OKTOBER 2020 - MPS -aksjonærer godkjenner en statssponsert plan om å kutte lån til 4.3% av det totale utlånet. Italias eierandel faller til 64% ettersom et dekret baner vei for salget.

OKTOBER 2020 - En domstol i Milano dømmer MPS 'tidligere administrerende direktør og styreleder for falsk regnskap i en overraskende avgjørelse som tvinger MPS til å øke lovbestemte risikobestemmelser.

DESEMBER 2020 - MPS sier at det trenger opp til 2.5 milliarder euro i kapital.

DESEMBER 2020 - Italia godkjenner skatteincitamenter for fusjon av banker som innebærer en fordel på 2.3 milliarder euro for en MPS -kjøper.

JANUAR 2021 - MPS sier å åpne bøkene sine for potensielle partnere.

FEBRUAR 2021 - MPS gir et tap på 1.69 milliarder euro for 2020.

APRIL 2021 - Andrea Orcel overtar som UniCredit -sjef.

JULI 2021 - UniCredit går i eksklusive samtaler med Italias finansministerium for å kjøpe "utvalgte deler" av MPS, en dag før europeiske bankstresstestresultater viser at den mindre bankens kapital ville bli utslettet i en krise.

($ 1 = € 0.8527)

Del denne artikkelen: